Visualvest – Test, Erfahrungen und Bewertung

Langfristig sparen mit der digitalen Vermögensverwaltung von Visualvest

Visualvest ist ein moderner Vermögensverwalter, der dir deine digitale Geldanlage vereinfacht. Der Vermögensverwalter trifft die passenden Anlageentscheidungen für dich. Du beantwortest ein paar Fragen zu deinem Sparziel, deiner Risikoneigung und deinen bisherigen Kenntnissen und Erfahrungen zum Thema Geldanlage und Visualvest stellt dir darauf passende Strategien vor. Du wählst die passende Strategie für dich und schon kannst du durch eine Einmalanlage oder durch einen regelmäßigen Sparplan Geld investieren. Auch in schwierigen Börsenzeiten kannst du dich mit Visualvest beruhigt zurücklehnen, da der Vermögensverwalter die angebrachten Entscheidungen für dich übernimmt. Du kannst jederzeit Aussteigen und dein Vermögen auszahlen lassen, wenn du es anderweitig verwenden möchtest. Du bestimmst die Regeln. Probiere Visualvest doch einfach durch eine kostenlose Depoteröffnung aus. Du benötigst einen gültigen Personalausweis und die IBAN deines aktuellen Kontos und schon kannst du loslegen.

Einer der größten Unterschiede zu anderen Robos ist der, dass dein Vermögen in echte Fonds angelegt werden kann. 

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Welche Erfahrungen wurden mit Visualvest gemacht?

Visualvest bietet eine ausgezeichnete Erfahrung an. Die Webseite ist übersichtlich gestaltet und bietet die wichtigen Informationen zu Kosten, Anlagestrategien und Funktion. Du kannst dir kostenlos einen Anlagevorschlag erstellen und bewerten, ob Visualvest etwas für dich ist. Wenn du dich heute noch nicht entscheiden möchtest, kannst du deinen Anlagevorschlag speichern und dich mit deiner Emailadresse registrieren. Alles richtig einfach. Wenn du dich direkt für eine Depoteröffnung entscheidest, kannst du dich via Videoident oder mit deinem Personalausweis und der AUTHADA-App legitimieren. In Deutschland ist es gesetzlich vorgeschrieben, dass du dich vor einer Kontoeröffnung mit einem Personalausweis oder Reisepass ausweist. Kurz darauf ist dein Depot eröffnet und du kannst mit deiner digitalen Geldanlage starten.

Bei einer digitalen Vermögensverwaltung ist die Erreichbarkeit unserer Meinung nach sehr wichtig. Da die Verwaltung deines Geldes nur im Internet stattfindet, kannst du nicht einfach zur Bankfiliale in deinem Wohnort gehen. Aus diesem Grund hat Visualvest eine Hotline unter +49 (0) 69 9623 55 001 und eine Service E-Mail-Adresse kontakt@kundenservice.visualvest.de für dich eingerichtet. Per Telefon ist Visualvest werktags von 8:00 bis 18:00 Uhr erreichbar. Die Geschäftsadresse ist wie folgt: VisualVest GmbH, Mainzer Landstraße 50, 60325 Frankfurt am Main. Überraschenderweise hat Ginmon, ein anderer Robo Advisor, seinen Sitz in der gleichen Straße im Bahnhofsviertel in Frankfurt. Wir haben Visualvest per Telefon kontaktiert und können aus Erfahrung sagen, dass all unsere Fragen sehr gut beantwortet wurden. Du musst im Vergleich zu anderen Hotlines nicht lange warten und bekommst, noch während dein Anlagevorschlag für dich erstellt wird, Hilfe. Viele Fragen werden dir auch im sehr ausführlichen FAQ Bereich der Webseite beantwortet. Hier findest du zum Beispiel Antworten auf die Fragen: Was bietet Visualvest, was ein Depot bei der Bank nicht bietet? Wie funktioniert das Rebalancing bei Visualvest? Wie erstellt Visualvest anhand meiner Angaben eine Portfolioempfehlung für mich? Du findest noch weitere Fragen und spannende Antworten.

Visualvest Kunden teilen in Bewertungen ihre Erfahrungen mit dir

Die mit Abstand meisten Bewertungen konnten wir bei Bankingcheck finden. Bei unserer Analyse konnten wir feststellen, dass Kunden 531 Bewertungen veröffentlichten und ihre Erfahrungen darin teilten. Durchschnittlich wurden 4,7 von 5 Euromünzen vergeben. Ein zufriedener Kunde schreibt:

„Top Anbieter, schnelle Bearbeitung von Ein – und Auszahlungen, Depoteröffnung ebenso schnell.“

Ein Bankingcheck User

Teilweise konnten wir auch Kunden finden, die negative Erfahrungen mit Visualvest machten. Hier lag es aber meist daran, dass es Probleme mit der App für die Videoidentifizierung gab.

Bei unserer Recherche nach Visualvest Erfahrungen konnten wir leider keine Bewertungen bei Trustpilot finden. Scheinbar ist Visualvest bei Trustpilot nicht verfügbar.

Positive Erfahrungen bei eKomi.de

Das Verbraucherportal von eKomi gehört zu den größten Webseiten für qualifizierte Bewertungen im deutschsprachigen Raum. Bei unserer Recherche konnten wir 297 Bewertungen bei eKomi feststellen. Durchschnittlich wurden 4,1 von 5 Sternen für Visualvest vergeben. Eine Person teilte bei ihrer Bewertung folgendes:

„VisualVest bietet das GreenFolio an, das ist klasse und was schönes für die Zukunft. Sehr moderne Applikation mit benutzerfreundlichem und schickem Design. Ich kann nur empfehlen, ein Depot bei der VisualVest zu eröffnen.“

Ein eKomi User

Bei den negativen Erfahrungen stach auch die Identifizierung per Video heraus. Unser Tipp wäre allerdings dann auf ein anderes Identifizierungsverfahren zu setzen. Der Frankfurter Robo Advisor bietet unterschiedliche Verfahren an. Die Erfahrungen bei eKomi stufen wir als sehr vertrauenswürdig ein, da nur echte Kunden von Visualvest eine Aufforderung erhalten eine Bewertung abzugeben. Somit entsprechen diese Erfahrungen mit hoher Sicherheit der Wahrheit.

Kann ich Visualvest kostenlos testen?

Du kannst Visualvest aktuell kostenlos testen. Dazu lässt du dir einfach einen Anlagevorschlag erstellen. Nach der erfolgreichen Registrierung eines Accounts bist du noch nicht gezwungen eine Depoteröffnung durchzuführen. In deinem Accounts kannst du jedoch die potenzielle Performance deiner gewählten Anlagestrategie verfolgen und auch Monate später ein Depot eröffnen. Nutze diese Funktion und überzeuge dich selbst von der modernen Geldanlage von Visualvest.

Mit welcher Depotbank/Partnerbank arbeitet Visualvest zusammen?

Hinter Visualvest steht mit Union Investment eine der größten Fondsgesellschaften in Deutschland. Deshalb nutzt Visualvest das Depot der Union Investment Service Bank AG. Wenn du bereits ein Depot bei Union Investment besitzt, wird für Visualvest einfach ein neues Depot für dich erstellt.

Wie hoch ist die Mindestanlage?

Es gibt eine sehr geringe Mindestanlagesumme von 500,00€ bei einer Einmalanlage oder von 25,00€ bei einem monatlichen Sparplan. Somit kannst du auch schon mit sehr geringen Mitteln vom Kapitalmarkt profitieren. Sparen kann sich somit schon im Studium oder als Berufsstarter lohnen. Im Vergleich mit anderen populären Vermögensverwaltungen ist die Mindestanlagesumme äußerst gering. Unser Tipp: starte mit einem geringen Sparplan und prüfe ob eine digitale Vermögensverwaltung deinen Vorstellungen entspricht. Teile eine größere Summe in kleinere Beträge und lege diese in regelmäßigen Abständen an. So kannst du einen zu teuren Einstiegszeitpunkt bei deiner Einmalanlage vermeiden.

Unterliegt mein Vermögen bei Visualvest der europäischen Einlagensicherung?

Alle Einlagen sind durch die europäische Einlagensicherung abgesichert. Da das Vermögen in Investmentfonds angelegt wird, profitierst du zusätzlich vom sogenannten Schutz für Sondervermögen. Im unwahrscheinlichen Falle einer Insolvenz von Visualvest oder der Partnerbank Union Investment Service Bank AG ist dein Vermögen auf jeden Fall geschützt und fließt nicht in die Insolvenzmasse. Du erhältst dein Guthaben in jedem Fall vollständig zurück. Im Vergleich zur Einlagensicherung ist Sondervermögen vollständig geschützt unabhängig davon, wie hoch es ist.

Wie viel Geld verwaltet Visualvest bereits?

Der Anbieter Visualvest verwaltet aktuell bereits mehr als 1 Milliarden Euro und gehört damit zu den größten digitalen Vermögensverwaltern und Robo Advisor in Deutschland. Visualvest konnte seit der Gründung in 2016 so viele Assets under Management (AuM) einsammeln, da sie als Teil von Union Investment zum Genossenschaftlichen Verbund der Volks- und Raiffeisenbanken gehören. Gemeinsam mit den Volksbanken in Deutschland wurde der Anlageroboter meinInvest entwickelt, über den ebenfalls große Teile der AuM generiert wurden. Die Frage: „Ist Visualvest seriös?“ lässt sich durch die große Fondsgesellschaft, die hinter dem Vermögensverwalter steht eindeutig mit „ja“ beantworten. Es gibt in Deutschland mehrere Tausend Kunden, die ihr Vermögen der modernen Geldanlage von Visualvest anvertrauen.

Regelmäßige Ein- und Auszahlungen mit einem Sparplan möglich

Erstelle noch heute einen Sparplan und starte mit einer monatlichen Einzahlung von 25,00€. Visualvest bietet dir durch die Möglichkeit schon bei sehr geringen Sparbeträgen einzusteigen. Ein Auszahlplan ist aktuell ebenso möglich. Dazu mehr weiter unten.

Kann ich bei Visualvest einen Sparplan einrichten?

Die Anlage eines Sparplan ist bereits ab einer monatlichen Mindestanlagesumme von 25,00€ möglich. Die Sparpläne bei Visualvest sind sehr flexibel, da es keine feste Laufzeit gibt. Du kannst die monatliche Sparrate jederzeit anpassen. Eine Pausierung des Sparplans ist ebenfalls möglich. Du kannst den Plan, dann zu einem späteren Zeitpunkt wieder starten. Die Sparpläne investieren in echte Investmentfonds und haben deshalb ungefähr die gleichen Chancen und Risiken wie ein normaler Fondssparplan, den dir deine Bank anbietet.

Kann ich bei Visualvest einen Auszahlplan oder Entnahmeplan anlegen?

Das Gegenteil zu einem Sparplan ist der Entnahmeplan oder Auszahlplan. Bei Visualvest kannst du dir dein Guthaben regelmäßig über einen Entnahmeplan auszahlen lassen. Einen Entnahmeplan kannst du einrichten, wenn du zum Beispiel in der aktuellen Boomphase des Immobilienmarkts eine Wohnung für 400.000€ verkauft hast. Bei einer angenommen Depotentwicklung von jährlich 4% kannst du 20 Jahre lang jeden Monat 2415,87€ auszahlen lassen. Wenn du dein Vermögen nicht aufbrauchen möchtest, solltest du dir bei einer angenommenen Performance von 4,00% pro Jahr nur 1328,90€ über einen Entnahmeplan auszahlen.

Kann ich vermögenswirksame Leistungen bei Visualvest anlegen?

Bei unserer Recherche nach einem Produkt mit dem du Vermögenswirksame Leistungen bei Visualvest anlagen kannst konnten wir kein Produkt finden. Wir gehen deshalb zum aktuellen Zeitpunkt davon aus, dass es keine Möglichkeit gibt, mit der du vermögenswirksame Leistungen bei Visualvest anlegen kannst. Wir konnten leider auch keine Informationen dazu finden, ob ein VL-Depot geplant ist. Es gibt aktuell nur sehr wenige digitale Vermögensverwaltungen, die ein VL-Produkt anbieten. Interessant ist aber die digitale Vermögensverwaltung von Oskar. Oskar bietet nämlich mit Oskar-VL eine Möglichkeit wie du deine Arbeitnehmersparzulage in ETFs anlegen kannst.

Wie kann ich einen Freistellungsauftrag einrichten?

Erträge aus Wertpapieren wie Fonds oder ETFs unterliegen in 2018 der Abgeltungssteuer. Wertpapiergewinne musst du ebenso versteuern. In der Regel übernimmt dies deine Bank. In Deutschland werden diese Steuern nämlich automatisch abgeführt. Dir steht jedoch ein Freibetrag zur Verfügung. Über einen Freistellungsauftrag kannst du diese automatische Abführung bis zu einer Höchstgrenze verhindern. Du musst deiner Bank nur einen Auftrag erteilen.

Bei Visualvest kannst du den Freistellungsauftrag sehr einfach über dein Benutzerkonto einstellen. Je nach eingestelltem Gültigkeitsdatum sind zukünftige Erträge sofort oder ab einem bestimmten Zeitpunkt freigestellt.

Visualvest bietet dir insgesamt 10 Anlagestrategien an

Du kannst bei Visualvest zwischen klassischen Anlagestrategien in ETFs den sogenannten Vestfolios und drei nachhaltigen Anlagestrategien den Greenfolios wählen.

Wähle aus sieben ETF Anlagestrategien

Die klassischen Anlagestrategien investieren dein Vermögen in passive Indexfonds, sogenannte ETFs. Du erzielst damit eine breite Streuung in den Anlageklassen Anleihen, Aktien, Geldmarkt und Rohstoffe. Indexfonds bilden beispielsweise einen Aktienindex wie den Dax oder den Euro Stoxx 50 ab. Diese Fonds werden an der Börse gehandelt und sind günstiger, da sie sich automatisch zusammensetzen und kein Fondsmanager benötigt wird.

Das Vestfolio 7 besteht zum größten Teil aus Aktien. Der größte Teil wird dabei weltweit angelegt. Ein weiterer Anteil konzentriert sich insbesondere auf Schwellenländer. Ein weiterer Anteil deines Vermögens wird in Anleihen Staatsanleihen und Rohstoffe angelegt. Je nach Marktlage verändert sich die Verteilung deines Portfolios. Durch ein regelmäßiges Rebalancing wird dein Portfolio auf die vereinbarte Anlagestrategie ausgerichtet.

Bietet Visualvest auch nachhaltige Anlagestrategien an?

Du kannst dich bei Visualvest auch für ein Greenfolio entscheiden. Die Greenfolios investieren dein Geld in passiv oder aktive gemanagte nachhaltige Investmentfonds. Die Fondsmanager investieren dein Geld nur in besonders nachhaltige Unternehmen, die bestimmten Nachhaltigkeitskriterien (ESG-Kriterien) entsprechen. Ein weiterer Unterschied der Greenfolios zu den Vestfolios neben dem Nachhaltigkeitsaspekt ist die Investion in aktiv gemanagte Fonds. Bei aktiv gemanagten Fonds entscheidet ein Fondsmanager täglich, ob Änderungen am Fonds und den zu investierenden Unternehmen stattfinden. Da Fonds durch den Fondsmanager höhere Kosten verursachen, sind sie auch geringfügig teurer als die Vestfolios. Da die meisten digitalen Vermögensverwalter nur ETFs anbieten besteht hier der größte Unterschied zu anderen Anbietern wie Scalable Capital, Ginmon oder Growney.

Die Greenfolios investieren nicht in Rohstoffe oder den Geldmarkt.

Visualvest Gutschein verwenden und Bonus sichern

Visualvest bietet in unregelmäßigen Abständen spannende Gutscheinaktionen an. Du kannst den Gutscheincode bei der Depoteröffnung einfach im Feld Gutschein eintragen.

Beispielsweise bekommst du einen Shoppinggutschein von 50,00€, den du dir selbst auswählen kannst. Visualvest schickt dir dazu eine E-Mail mit Partnershops. Mit einem gültigen Gutschein werden dir auch manchmal die Servicegebühren für die ersten Monate nach Depoteröffnung erlassen. Wenn wir über eine neue Aktion informiert werden, werden wir den aktuellen Visualvest Gutschein an dieser Stelle veröffentlichen. Falls du hier keinen gültigen Aktionscode findest, gibt es möglicherweise keinen gültigen Gutschein von Visualvest.

Bei manchen Gutscheinen musst du einen Sparplan mit einer bestimmten Sparrate oder Laufzeit erstellen. Bei anderen Gutscheinen musst du eine Mindesteinlage tätigen. Schau einfach genau bei den Gutscheindetails oder Teilnahmebedingungen nach, um die Konditionen zu prüfen.

Gibt es eine Visualvest App?

Du kannst dir für dein Android Smartphone oder dein iPhone die aktuelle Visualvest App aus dem jeweiligen Store herunterladen. Über die App kannst du dein Portfolio jederzeit von unterwegs checken und schauen wie nah du deinem Anlageziel bereits gekommen bist. Die App zeigt dir einen smarten Graph zu deiner Depotentwicklung an. In der App findest du auch alle Dokumente aus deiner Postbox zum Download. In der App wird dir sogar eine Prognose mit der potenziellen Wertentwicklung deines Vermögens angezeigt. Wenn du noch kein Kunde von Visualvest bist, kannst du sogar über dein Smartphone ein Depot eröffnen und einen Anlagevorschlag erhalten. Lade dir einfach jetzt die App herunter und probiere Visualvest gleich selbst aus.

Wie kann ich bei Visualvest kündigen und mein Konto löschen?

Du kannst bei Visualvest ganz einfach per E-Mail an kontakt@kundenservice.visualvest.de kündigen. Vorher solltest du allerdings eine Komplettauszahlung auf dein Referenzkonto veranlassen. Die Kündigung und die damit verbundene Depotauflösung sind kostenlos. Wenn du allerdings einfach vorübergehend dein Vermögen benötigst und später wieder Geld bei Visualvest anlegen möchtest, musst du nicht unbedingt kündigen. Du kannst dein Depot auch einfach bei 0,00€ belassen und später mit einem neuen Sparplan oder einer Einzahlung starten. Wenn du allerdings bei Visualvest nicht zufrieden warst, kannst du gerne bei unserem Robo Advisor Vergleich vorbeischauen. Wir haben dort eine Liste mit spannenden Möglichkeiten für die digitale Geldanlage für dich erstellt. Die Liste wird in regelmäßigen Abständen aktualisiert, damit wir immer die attraktivsten Vermögensverwalter vorstellen können.